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這項掃黑除惡專項排查工作,工行在行動

來源: 銅陵新聞網 編輯:章玲玲 2020-07-01 16:33:00  

按照中國銀保監會銅陵監管分局開展涉非涉穩風險暨地方金融領域掃黑除惡專項斗爭專項排查工作有關文件要求,工行銅陵分行堅持“看好自己的門,管好自己的人”,在全行范圍內切實強化組織落實、認真開展重點領域排查、持續加強宣傳引導,推深做實各項工作。

強化組織領導,層層傳導壓力

實行“一把手”負責制,成立了以行長為組長的涉非涉穩風險暨地方金融領域掃黑除惡專項斗爭工作領導小組,領導小組辦公室設在市行內控合規部,各成員單位主要負責人為領導小組成員。各成員單位指定一名聯系人,負責本部門和業務條線的檢查協調工作。為細化分工、落實責任,該行根據監管部門的相關要求,制定了《工行銅陵分行非法集資、非法放貸、飛單等突出風險領域專項整治實施方案》,明確了員工非法集資排查主要責任部室及職責分工,同時將“涉非涉穩風險暨地方金融領域掃黑除惡專項斗爭”專項排查內容要點進行了分解落實,指定了各檢查要點的責任部門和完成時限。

強化員工管理,嚴守行為底線

持續加強員工行為排查,督促員工嚴守行為底線,堅決防范基層機構及員工參與、協助非法金融活動,以及員工自身涉黑涉惡可能引發的輸入性風險。印發了《員工異常行為排查辦法》《掃黑除惡應知應會手冊》,在全體員工中深入開展學習活動,提升員工地方金融領域掃黑除惡專項斗爭知識水平,進一步加強員工日常合規教育、警示教育。同時,堅持“從人到事”和“以事找人”兩項排查制度,組織和指導部門、支行常態化開展員工異常行為和案件風險排查,嚴防員工參與非法金融活動。

強化宣教工作,普及金融知識

持續加大對社會公眾關于金融消費安全、掃黑除惡專項斗爭的宣教力度,提升公眾對非法集資、非法放貸、金融詐騙以及涉黑涉惡行為的識別與防范能力。強化營業網點“防范非法集資”“掃黑除惡專項斗爭”相關宣傳,做到“全覆蓋”。各支行結合“普及金融知識萬里行”活動,充分利用銅陵銀保監分局、金融辦及省行下發的掃黑除惡專項宣傳品,保證每個支行、網點都在顯著位置張貼宣傳海報,向社會大眾及金融消費者大力普及金融知識和掃黑除惡知識。認真排查網點張貼的相關海報、標語及LED屏等標語內容,確保準確無誤。同時,利用微信、網訊、融e聯等宣傳渠道,加大“非接觸式”宣傳力度,營造濃厚的宣傳教育氛圍。

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加強網點管理,筑牢前沿陣地

將營業網點作為防范非法金融活動和“掃黑除惡專項斗爭”宣傳的前沿陣地。持續加強對網點辦公場所的巡查工作,開展“涉非”廣告和資訊信息排查清理活動,加強對可疑人員在網點附近伺機招攬工行客戶、在網點內外派發非工行宣傳品、在網點區域擺放非工行宣傳品、拉攏工行員工參與非法金融活動等異常情況的日常排查,發現問題及時妥善處置。加大涉黑涉惡排查斗爭力度,加強部室與支行協同,重點對賬戶開立、身份認證、反洗錢、信貸開戶審核、賬戶審查、資金風險監測、非法集資、員工涉黑涉惡等方面開展排查工作。同時,要求各網點完善涉黑涉惡線索摸排核查制度,建立臺賬制度、重大情況及時報告制度等,對發現涉黑涉惡的每條線索,按要求分類處理并及時上報。

防范和處置非法集資、打擊金融領域黑惡勢力,是一項長期、復雜而艱巨的工作,必須警鐘常鳴,常抓不懈。下一步,工行銅陵分行將充分發揮技防作用,提高防范和處置各類風險能力;持續夯實各部門、支行責任,強化非法集資和涉黑涉惡線索排查工作;加大員工異常行為排查力度,加強風險警示教育,使其始終堅守合規底線,不越制度紅線;嚴防外部各類風險向內傳導,加強異常交易賬戶管控,督促網點及前臺部門加強對重點產品、重點客戶、重點環節的審查與監督,進一步提高風險識別能力。

非法集資的常見手段有哪些?

1、承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。

2、編造虛假項目

不法分子大多注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站;有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

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